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90后里的“老中青”:从年轻人消费偏好看未来投资机会

在我的求学时代,老师问过这样一个耐人寻味的问题:“投资应该关注于变化还是不变?”

智能手机变革带来了移动互联网机会,腾讯、苹果、欧菲光、歌尔声学这样几十倍增长的牛股层出不穷,抓住一个便财富大爆发,这样看来,投资于变化才能在时代洪流的变革中享受斜率最陡峭的净值曲线。

近几年价值投资大行其道,投资者复盘后,又从万科、格力、茅台几百倍的涨幅中发现,十几年前的刚需行业龙头一如既往的优秀,由此来看,投资的本质又似乎在于挖掘时代潮流中的不变:坚定长期持有人类刚需行业中的优秀龙头企业。

无论是投资于变化还是不变,20-30岁年轻群体的消费偏好中往往蕴藏着回报丰厚的投资机会。元旦之后,第一批90后在焦虑与憧憬中迈入而立之年,最后一批90后怀揣着兴奋与激情踏入20岁,本文分别对出生于91年、95年、99年的三位年轻人进行采访,通过他们的故事挖掘未来的投资机会。

01 焦虑中为知识付费的年轻人

不知从什么时候开始,互联网上为知识付费成为一种潮流。罗振宇不断被吐槽“贩卖焦虑”,却并不影响“得到”在一级市场估值的高歌猛进。在我看来,罗老师不妨承认贩卖焦虑,这没什么不好,也没什么不对。京沪那些学区房,本质上同样在贩卖焦虑,只是形式不同罢了。人类文明也是在一代又一代人对未来的焦虑中发展至今。知识就是解决焦虑最好的良药。

我的这位出生于1991年的朋友从小品学兼优,学生时代一路升级打怪,顺风顺水。当我采访他对于互联网知识付费的看法时,他认为在工作节奏快、压力大的今天,互联网的一些课程能够以最高的效率获得最大知识、技能、阅历的提升,同时也为那些学生时代没有认真学习的人提供了一个方便的学习渠道。相对于纸质书的枯燥,互联网音频课程或者打卡式的学习更加有趣,尽可能从顺人性的角度来提供知识的服务。

我对他的观点非常赞同,市场化的竞争会让互联网时代的课程变得更加精致,形成良币驱逐劣币的正循环。而且,从美国的经验来看,知识付费作为服务消费的一种,在经济发展过程中会涌现出很多投资机会。

通常一个国家消费升级的路径是沿着“非耐用消费品→耐用消费品→服务消费”发展的。美国的历史经验表明,当人均GDP超过2000美金时,耐用消费品和服务消费占比提升,消费升级趋势明显;当人均GDP超过5000美金时,服务性消费开始逐步占据主导地位。耐用消费品的消费升级已经诞生了诸如格力、美的等一批明星公司,未来的投资机会主要诞生在服务消费领域,而知识付费可能会成为投资机构在服务消费领域角逐的主战场。

我们不得不承认,焦虑感作为人的本能意识会伴随一生。解决焦虑是人性不变的需求,以此为切入逻辑的企业很容易得到市场认可,20-30岁年龄段年轻人的买账就是最好的证明。

02 年轻人的B站

当然,不是所有的年轻人都焦虑,也不是焦虑的年轻人每天都在焦虑,生活也需要一些归属感。

我的这位出生于1995年的朋友,是个不折不扣的“互联网原住民”,家境优越的他从小就开始接触互联网。在我与他的交谈过程中,无论是动漫、游戏,还是运动、休闲,B站这个名字反复出现,甚至在谈到平时通过什么渠道学习各种知识、技能,B站依然占有一席之地。

巴菲特曾说,牛股来源于生活,投资要做生活的有心人。此时仿佛有一个声音告诉我,B站是一个机会。

B站在我心中的印象一直与“二次元、鬼畜”等搞不懂的词汇联系在一起,但是当我因为研究需要成为哔哩哔哩用户时,才发现B站的精彩超乎想象。

在说明B站的精彩之前,需要先引入一个概念

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